Para garantir que os intermediários bancários e de seguros prestem serviços seguros aos seus clientes, as autoridades públicas verificam previamente as suas qualificações profissionais e a sua idoneidade. Por conseguinte, os corretores ou agentes de crédito e seguros devem cumprir determinadas condições estabelecidas no Código dos Seguros e na legislação europeia. Antes de mais nada, para se tornar um corretor ou agente independente de hipotecas e/ou seguros registrado na Orias, você precisa primeiro estabelecer seu próprio negócio. Uma corretora pode ser criada sob qualquer estrutura jurídica: empresário individual, sociedade de responsabilidade limitada (SARL), sociedade anônima simplificada (SASU)… todas as opções são possíveis. Após escolher o seu regime jurídico, você precisará registrar sua empresa no Registro Comercial e de Empresas (RCS). De fato, todas as pessoas físicas e jurídicas que exercem atividade comercial são obrigadas a se registrar nesse registro. Os intermediários bancários e de seguros, sejam corretores ou agentes, devem demonstrar sua competência profissional. Existem três canais diferentes para obter essa comprovação. O primeiro requisito é um diploma.
Para se tornar um corretor ou agente da Orias, você precisa ter, no mínimo, um diploma de bacharel (ou equivalente) em direito, economia ou administração. Um diploma de escola de negócios também pode ser aceito. Não possui as qualificações necessárias? Sua experiência também pode lhe proporcionar competência profissional. Por exemplo, um candidato a corretor de seguros deve demonstrar dois anos de experiência trabalhando para uma corretora, seguradora ou gestora em uma função gerencial (quatro anos trabalhando para uma corretora, seguradora ou gestora em uma função não gerencial). Por fim, se você não possui diploma nem experiência profissional equivalente, precisará fazer um curso de formação de nível 1 do IOBSP. Este curso consiste em um estágio de, no mínimo, 150 horas em uma seguradora, corretora, instituição de crédito ou centro de treinamento (inclusive online).